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信用卡犯罪常见的4种手法

来源:互联网  作者:未知  时间:2017-04-20  点击次数:806

  引言:随着信用卡的广泛推广,信用卡用户越来越多尤其是年轻人成为一大消费主力,而利用信用卡进行犯罪的也不鲜见,下文将介绍常见的犯罪手法。

  目前,信用卡犯罪案件正处于高发态势,公众需警惕以下该类犯罪常见的4种手法。

  手法一 不法分子利用信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,利用信用卡恶意透支进行犯罪活动,经发卡银行2次催收后超过规定限额或者规定期限3个月仍不归还,或者在大量透支后潜逃、隐瞒身份以逃避催收、还款责任。

  手法二 不法分子冒用他人身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理的犯罪活动。

  手法三 不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡,或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。

  手法四 不法分子扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,或者职业从事信用卡套现中介业务,实施信用卡套现非法经营犯罪活动。


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